الملكية والسيطرة
قد تستلزم التغيرات في هيكل الشركة أو المستفيدين الحقيقيين أو الأشخاص المسيطرين تحديث السجلات وإجراء عمليات تحقق إضافية.
مكتبة الامتثال
المراقبة المستمرة
تتطور العلاقة. وتستمر المراجعة.
كيف تُسهم تغيرات الملكية والنشاط التجاري وسلوك المعاملات في المراجعة المستمرة لعلاقات عملاء FIDERE.
مسؤولية مستمرة
الحفاظ على حداثة سياق العميل.
تظل إتاحة الخدمات خاضعة لمراجعة الامتثال والمراقبة المستمرة للمخاطر. ويساعد الفحص الدوري والتحديثات التي تستدعيها الأحداث على إبقاء العلاقة قيد المراجعة مع تغير الظروف.
ما الذي قد يستدعي المراجعة
النشاط التجاري والنطاق الجغرافي
قد يؤثر التغير في الأنشطة التجارية أو نطاق التعرض الجغرافي في فهم العلاقة وملف مخاطرها.
سلوك المعاملات
قد تستدعي الأنماط غير المعتادة أو عدم التطابق بين النشاط المعلن والمعاملات المرصودة مراجعة إضافية.
تحديثات دقيقة. وسجلات مناسبة.
يتحمل العملاء مسؤولية تقديم تحديثات دقيقة دون تأخير عند حدوث تغيرات جوهرية في هيكل شركاتهم أو الأشخاص المسيطرين عليها أو عملياتهم التجارية. وقد تُطلب معلومات أو وثائق إضافية لدعم تحديث ملف العميل.
يُحتفظ بسجلات بدء العلاقة والمعاملات طوال المدة التي يقتضيها القانون واللوائح المنطبقة. وتتعاون FIDERE مع السلطات المختصة عندما يكون ذلك مطلوبًا قانونًا.
مرجع السياسة
يشرح هذا الموضوع جزءًا من سياسة الامتثال ومعرفة العميل المنشورة لدى FIDERE، والسارية اعتبارًا من 1 أبريل 2026. وتتضمن السياسة الكاملة النص المعمول به.
اقرأ السياسة كاملة