مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
إطار قائم على المخاطر. وضوابط مترابطة.
إطار FIDERE القائم على المخاطر للعناية الواجبة بالعملاء، والتحقق من الملكية الفعلية، ومراقبة المعاملات، والتصعيد.
- 01
فهم العميل
تُحدد العناية الواجبة بالعملاء هوية أطراف العلاقة المقترحة وسياقها. ويساعد التحقق من الملكية الفعلية على تحديد الأشخاص الذين يملكون الترتيب أو يسيطرون عليه في نهاية المطاف.
- 02
النظر في المخاطر
يسترشد التقييم بالعميل وهيكل الملكية والنشاط المقترح. وقد تستلزم الظروف الأعلى مخاطر عناية واجبة معززة وأدلة إضافية للتأكيد.
- 03
مراقبة النشاط
تنظر مراقبة المعاملات والمراجعة المستمرة في النشاط ضمن السياق المحدد للعميل. وقد يستلزم تغير السلوك أو ظهور نمط غير معتاد فحصًا أدق.
- 04
المراجعة والتصعيد
يخضع النشاط المحتمل أن يكون مشبوهًا للمراجعة والتصعيد. كما تُراجع الضوابط نفسها دوريًا في ضوء المتطلبات القانونية والتنظيمية ومتطلبات المخاطر التشغيلية.
عندما تكون المراجعة الأدق مطلوبة.
قد تؤدي الولايات القضائية عالية المخاطر، أو سلاسل الملكية غير الشفافة، أو أنماط المعاملات غير المعتادة، أو عدم التطابق بين النشاط المعلن والنشاط المرصود إلى عمليات تحقق إضافية. وقد تشمل هذه العمليات أدلة مستقلة لتأكيد مصدر الثروة، أو موافقة الإدارة، أو ضوابط أكثر صرامة على المعاملات.
يشرح هذا الموضوع جزءًا من سياسة الامتثال ومعرفة العميل المنشورة لدى FIDERE، والسارية اعتبارًا من 1 أبريل 2026. وتتضمن السياسة الكاملة النص المعمول به.
اقرأ السياسة كاملة