الامتثال و KYC/KYB

تطبق FIDERE برنامجاً قائماً على المخاطر لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عند فتح الحساب والمراقبة المستمرة.

تشمل الضوابط العناية الواجبة بالعملاء، التحقق من المستفيدين الحقيقيين، مراقبة المعاملات، وتصعيد الأنشطة المشبوهة.

قد تُطلب عناية واجبة معززة للعملاء عاليي المخاطر، والهياكل المعقدة، وأنماط المعاملات غير المعتادة.

تُراجع ضوابط AML/CTF دورياً لتتماشى مع المتطلبات القانونية والتنظيمية ومخاطر التشغيل.

قد يتطلب فتح حساب الأفراد التحقق من الهوية، إثبات العنوان، دليل مصدر الأموال/الثروة، ومستندات داعمة إضافية.

قد يتطلب فتح حساب الشركات مستندات التأسيس، الوثائق الدستورية، سجلات المديرين والمساهمين، معلومات UBO، وملف النشاط.

قد تطلب FIDERE مستندات إضافية للوفاء بالمتطلبات القانونية أو التنظيمية أو التشغيلية أو المتعلقة بالمخاطر.

قد تختلف متطلبات قبول المستندات وإعادة التحقق بحسب الولاية القضائية والمنتج والقناة وملف مخاطر العميل.

شهادة التأسيس، التسجيل التجاري، الوثائق الدستورية، وإثبات العنوان المسجل.

معلومات المديرين والمفوضين بالتوقيع، قرارات أو تفويضات مجلس الإدارة، ومخططات الملكية حتى المستفيدين الحقيقيين النهائيين.

وصف نموذج العمل، الملف المتوقع للمعاملات، سرد مصدر الأموال، وتفاصيل الأطراف المقابلة أو التعرضات السوقية الرئيسية.

عند الاقتضاء، البيانات المالية المدققة، معلومات الإقامة الضريبية، والتراخيص أو الإيداعات التنظيمية ذات الصلة.

قد يتم فحص العملاء والأطراف المرتبطة بهم مقابل قوائم العقوبات والمراقبة عند الفتح وبشكل دوري بعد ذلك.

قد تُؤخذ صفة الشخص السياسي المعرض للمخاطر ووسائل الإعلام السلبية ضمن تقييم المخاطر.

تحتفظ FIDERE بحق تأخير أو رفض أو تقييد أو إنهاء الخدمات إذا لم تتحقق معايير قبول المخاطر.

قد تؤدي التغييرات الجوهرية في الملكية أو السيطرة أو سلوك المعاملات أو الجغرافيا أو النشاط إلى إعادة الفحص وتحديث الملف.

قد تطبق EDD على الولايات عالية المخاطر، سلاسل الملكية غير الشفافة، سرعة المعاملات غير المعتادة، أو عدم الاتساق بين النشاط المعلن والمرصود.

قد تشمل الفحوص الإضافية التحقق المستقل من مصدر الثروة، موافقة الإدارة العليا، وضوابط معاملات أكثر صرامة.

قد ترفض FIDERE أو تنهي علاقات تنطوي على مخاطر عقوبات أو قانونية أو احتيال أو سمعة غير مقبولة.

قد تحتفظ FIDERE بسجلات فتح الحساب والمعاملات للفترة المطلوبة بموجب القانون والتنظيم.

عند وجود متطلب قانوني، قد تتعاون FIDERE مع الجهات التنظيمية أو إنفاذ القانون أو السلطات المختصة.

تظل إتاحة الخدمات خاضعة لاجتياز مراجعة الامتثال والمراقبة المستمرة للمخاطر.

يتحمل العملاء مسؤولية تقديم تحديثات دقيقة وفورية عند حدوث تغييرات جوهرية في الهيكل أو المسيطرين أو العمليات.