合規資料庫
反洗錢及反恐融資
以風險為本， 連結各項管控。
FIDERE 以風險為本的框架，涵蓋客戶盡職審查、實益擁有人核實、交易監察及上報。
- 01
了解客戶
客戶盡職審查協助確立擬定關係的身份與背景。實益擁有人核實有助識別最終擁有或控制安排的人士。
- 02
考慮風險
客戶、所有權架構及擬進行的活動均納入評估。較高風險情況可能需要加強盡職審查及進一步佐證。
- 03
監察活動
交易監察及持續覆核會結合已了解的客戶背景考慮活動。行為變化或異常模式可能需要更深入的審查。
- 04
覆核與上報
可能涉及可疑情況的活動須進行覆核及上報。各項管控亦會按法律、監管及營運風險要求定期覆核。
加強盡職審查
有需要時， 作更深入審查。
高風險司法管轄區、不透明的所有權鏈、異常交易模式，或所述活動與實際觀察不符，均可能引致進一步審查，包括獨立佐證財富來源、管理層審批或更嚴格的交易管控。