讓管治， 成為架構的一部分。

反洗錢及反恐融資

我們的反洗錢及反恐融資框架採取風險為本的方法，透過客戶盡職審查、實益擁有人核實與交易監察予以落實。

異常或可能涉及可疑情況的活動，會按照適用要求進行審查及上報。

客戶盡職審查

在建立關係前，我們會了解客戶、安排的目的及預期活動。服務的提供須經合規審查。

風險較高的情況可能需要加強盡職審查、補充佐證及進一步審批。

個人及企業身份審查

個人客戶須提供身份及地址資料。企業盡職審查可能包括公司註冊文件、董事及股東記錄，以及所有權架構。

我們識別及核實實益擁有人與相關關聯方，以了解安排的最終擁有人或控制人。

資金與財富來源

我們可能要求提供資金來源及財富累積過程的資料與證明文件。所需證據視乎風險評估及擬進行的活動而定。

制裁篩查

篩查涵蓋制裁、政治人物及相關負面報道。審查對象包括客戶及相關關聯方，並會按需要再次進行。

篩查結果會納入風險評估，並可能導致進一步查詢或限制。

持續監察

客戶關係須接受持續覆核。所有權、業務活動或交易行為的變化，可能觸發資料更新或額外盡職審查。

我們可能要求客戶提供更新文件，以保持記錄準確並切合實際情況。

記錄保存

盡職審查及交易記錄按照適用法律要求保存。我們在法律要求的情況下配合主管機關。

合規框架會定期覆核，並因應法律或監管變化所需作出更新。