合規資料庫
客戶盡職審查
身份、所有權， 以及架構背後的目的。
了解個人與企業客戶開戶資料、所有權記錄及 FIDERE 的文件審查要求。
01個人客戶
建立對客戶 背景的了解。
個人客戶開戶可能需要身份核實、地址證明，以及資金或財富來源證據。
擬定安排或風險評估如有需要，可能要求提供更多證明文件，目的是了解個人、預期客戶關係及涉及的活動。
02企業盡職審查
企業關係背後， 所需的資料。
一般企業資料可能包括以下內容。此處說明已公佈的範圍，並非適用於所有申請人的固定清單。
- 01實體記錄
- 公司註冊及商業登記記錄、章程文件，以及註冊地址證明。
- 02所有權與授權
- 董事及股東名冊、獲授權簽署人資料、相關決議或授權文件，以及追溯至最終實益擁有人的所有權圖。
- 03業務背景
- 業務模式、預期交易概況、資金來源說明，以及主要交易對手或市場風險敞口。
- 04適用時的補充記錄
- 經審核財務報表、稅務居民資料，以及擬進行活動相關的牌照或監管申報文件。
03文件審查
按實際情況， 確定資料要求。
接納及重新核實要求可能按司法管轄區、產品、渠道及客戶風險狀況有所不同，亦可能因法律、監管、營運或風險原因需要補充文件。提供文件本身並不確立服務資格，亦不代表合規審查已完成。