العناية الواجبة بالعملاء
الهوية. الملكية. والغرض من الهيكل.
مقدمة إلى المعلومات اللازمة لبدء العلاقة مع العملاء الأفراد والشركات، وسجلات الملكية، ومتطلبات FIDERE لمراجعة الوثائق.
تحديد سياق العميل.
قد تتطلب إجراءات بدء العلاقة مع الأفراد التحقق من الهوية وإثبات العنوان وأدلة تتعلق بمصدر الأموال أو الثروة.
قد تُطلب وثائق داعمة إضافية عندما يستلزمها الترتيب المقترح أو تقييم المخاطر. والغرض هو فهم الشخص والعلاقة المقصودة والنشاط المعني.
السجلات التي تقوم عليها علاقة مع شركة.
قد تشمل حزمة المعلومات المعتادة للشركات ما يلي. وهذا دليل إلى النطاق المنشور، وليس قائمة متطلبات ثابتة لكل متقدم.
- 01سجلات الكيان
- سجلات التأسيس وتسجيل النشاط التجاري، والوثائق التأسيسية، وإثبات العنوان المسجل.
- 02الملكية والصلاحيات
- سجلات أعضاء مجلس الإدارة والمساهمين، ومعلومات المفوضين بالتوقيع، والقرارات أو التفويضات ذات الصلة، ومخططات الملكية وصولًا إلى المستفيدين الحقيقيين النهائيين.
- 03سياق النشاط التجاري
- نموذج الأعمال، وملامح المعاملات المتوقعة، وشرح مصدر الأموال، والأطراف المقابلة الرئيسية أو التعرضات للأسواق.
- 04سجلات إضافية، حيثما ينطبق ذلك
- القوائم المالية المدققة، ومعلومات الإقامة الضريبية، والمستندات المقدمة لأغراض الترخيص أو الرقابة التنظيمية ذات الصلة بالنشاط المقترح.
تتحدد المتطلبات بحسب الظروف.
قد تختلف متطلبات القبول وإعادة التحقق بحسب الولاية القضائية والمنتج والقناة وملف مخاطر العميل. وقد تُطلب وثائق إضافية لأسباب قانونية أو تنظيمية أو تشغيلية أو متعلقة بالمخاطر. ولا يثبت تقديم الوثائق وحده أهلية الحصول على الخدمة، ولا يعني اكتمال مراجعة الامتثال.
يشرح هذا الموضوع جزءًا من سياسة الامتثال ومعرفة العميل المنشورة لدى FIDERE، والسارية اعتبارًا من 1 أبريل 2026. وتتضمن السياسة الكاملة النص المعمول به.
اقرأ السياسة كاملة