إطار قائم على المخاطر، يراعي المسؤوليات التنظيمية.
هونغ كونغ · منظور دولييعتمد إطارنا نهجاً قائماً على المخاطر لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وتدعم هذا النهج العناية الواجبة تجاه العملاء، والتحقق من هوية المستفيدين الحقيقيين، ومراقبة المعاملات.
تُراجع الأنشطة غير المعتادة أو المحتمل أن تكون مشبوهة وتُحال إلى المستوى المختص وفقاً للمتطلبات المعمول بها.
استكشف هذا الموضوعقبل بدء العلاقة، نسعى لفهم العميل وغرض الترتيب والنشاط المتوقع. ويخضع الوصول إلى الخدمات لمراجعة الامتثال.
قد تستلزم الحالات الأعلى خطورةً عناية واجبة معزّزة، وأدلة إضافية مؤيّدة، وموافقات أخرى.
استكشف هذا الموضوعيُطلب من الأفراد تقديم معلومات الهوية والعنوان. وقد تشمل العناية الواجبة للشركات مستندات التأسيس وسجلات أعضاء مجلس الإدارة والمساهمين وهيكل الملكية.
نحدّد المستفيدين الحقيقيين والأطراف المرتبطة ذات الصلة ونتحقق منهم، لفهم من يملك الترتيب أو يسيطر عليه في نهاية المطاف.
استكشف هذا الموضوعقد نطلب معلومات ومستندات مؤيّدة بشأن مصدر الأموال وكيفية تكوين الثروة. وتتوقف الأدلة المطلوبة على تقييم المخاطر والنشاط المقترح.
استكشف هذا الموضوعيراعي الفحص العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسياً والمعلومات السلبية ذات الصلة في وسائل الإعلام. وتشمل عمليات التحقق العملاء والأطراف المرتبطة ذات الصلة، وتُكرّر حسب الاقتضاء.
تسهم نتائج الفحص في تقييم المخاطر، وقد تؤدي إلى استفسارات إضافية أو قيود.
استكشف هذا الموضوعتخضع علاقات العملاء للمراجعة المستمرة. وقد تستدعي التغيّرات في الملكية أو الأنشطة التجارية أو أنماط المعاملات تحديث المعلومات أو إجراء عناية واجبة إضافية.
قد يُطلب من العملاء تقديم مستندات محدثة لضمان بقاء السجلات دقيقة وملائمة.
استكشف هذا الموضوعتُحفظ سجلات العناية الواجبة والمعاملات وفقاً للمتطلبات القانونية المعمول بها. ونتعاون مع السلطات المختصة حين يقتضي القانون ذلك.
يُراجع إطار الامتثال دورياً، ويُحدّث عندما تستدعي التطورات القانونية أو التنظيمية ذلك.
استكشف هذا الموضوعتلخّص هذه الصفحة إطار الامتثال المنشور لدى FIDERE. يُرجى الرجوع إلى سياسة الامتثال ومعرفة العميل كاملة للاطّلاع على النص المعمول به.
اقرأ السياسة كاملة