コンプライアンス・ライブラリー
顧客デューデリジェンス
本人確認。所有関係。 仕組みの背景にある目的。
個人および企業のオンボーディング情報、所有権記録、および FIDERE の文書レビュー要件の紹介。
01個人のお客様
お客様の背景を 把握する。
個人のオンボーディングでは、本人確認、住所証明、資金源や資産に関する証拠が必要となる場合があります。
提案された取り決めまたはリスク評価で必要な場合は、さらに裏付けとなる文書が要求される場合があります。目的は、その人物、意図された関係、および関与する活動を理解することです。
02コーポレートKYB
法人取引を支える 記録。
一般的な企業情報パックには次のものが含まれます。これは公開範囲のガイドであり、すべての申請者向けの固定チェックリストではありません。
- 01法人レコード
- 法人設立および事業登録の記録、規約文書、および登録住所の証明。
- 02所有権と権限
- 取締役および株主名簿、承認された署名者情報、関連する決議または命令、および最終受益者までの所有権図。
- 03ビジネスの背景
- ビジネスモデル、予想される取引プロファイル、資金源の説明、主要な取引相手または市場エクスポージャ。
- 04追加の記録（該当する場合）
- 監査済みの財務諸表、税務上の居住情報、および提案された活動に関連するライセンスまたは規制上の申告書。
03文書レビュー
必要事項は、 状況に応じて決まります。
承認および再検証の要件は、法域、製品、チャネル、およびクライアントのリスクプロファイルによって異なる場合があります。法的、規制上、運用上、またはリスク上の理由から、補足文書が必要になる場合があります。文書の提供だけでは、サービスの適格性が確立されたり、コンプライアンス審査が完全に完了したりするわけではありません。
ポリシーリファレンス
このトピックでは、2026 年 4 月 1 日に発効する FIDERE の公開されたコンプライアンスおよび KYC ポリシーの一部について説明します。ポリシー全体には、有効な文言が含まれています。
ポリシー全体を読む