ガバナンスを、 仕組みの一部に。

マネーロンダリング・テロ資金供与対策（AML / CTF）

私たちの枠組みは、マネーロンダリング対策とテロ資金供与対策に対してリスクベースのアプローチを採用しています。クライアントのデューデリジェンス、受益所有権の検証、取引監視がこのアプローチをサポートします。

異常なアクティビティまたは潜在的に疑わしいアクティビティはレビューされ、該当する要件に従ってエスカレーションされます。

顧客デューデリジェンス

関係を築く前に、私たちはクライアント、取り決めの目的、期待される活動を理解するよう努めます。サービスへのアクセスはコンプライアンス審査が条件です。

リスクの高い状況では、強化デューデリジェンス、追加の裏付け、さらなる承認が必要になる場合があります。

本人確認・法人確認（KYC / KYB）

個人の場合は身元情報と住所情報が必要です。企業デューデリジェンスには、設立書類、取締役および株主の記録、所有権構造が含まれる場合があります。

当社は、最終的に誰がその取り決めを所有または管理するのかを理解するために、受益者および関連関係者を特定および検証します。

資金源/富

当社は、資金の出所と富の蓄積に関する情報と裏付け書類を要求する場合があります。必要な証拠は、リスク評価と提案された活動によって異なります。

制裁スクリーニング

スクリーニングでは、制裁、政治的に暴露された人物、および関連する不利なメディアが考慮されます。チェックはクライアントと関連する接続関係者を対象としており、必要に応じて繰り返されます。

スクリーニング結果はリスク評価を通知し、さらなる問い合わせや制限につながる可能性があります。

継続的モニタリング

お客様との関係は継続的な見直しの対象となります。所有権、事業活動、または取引行動の変更により、情報の更新や追加のデューデリジェンスが引き起こされる場合があります。

記録が正確かつ関連性を保つために、クライアントは更新された文書の提供を求められる場合があります。

記録のカストディ

デューデリジェンスおよび取引記録は、適用される法的要件に従ってカストディされます。当社は、法的に義務付けられている場合には、管轄当局と協力します。

コンプライアンスのフレームワークは定期的に見直され、法的または規制の発展に応じて更新されます。