コンプライアンス・ライブラリー

マネーロンダリング・テロ資金供与対策（AML / CTF）

リスクベースの枠組み。連携する管理体制。

クライアントのデューデリジェンス、実質所有権の検証、取引の監視およびエスカレーションのための FIDERE のリスクベースのフレームワーク。

01
クライアントを理解する
クライアントのデューデリジェンスにより、提案された関係のアイデンティティと背景が確立されます。受益者所有権の検証は、取り決めを最終的に所有または管理する人を特定するのに役立ちます。
02
リスクを考慮する
クライアント、所有権構造、および提案された活動が評価に影響を与えます。リスクの高い状況では、強化デューデリジェンスとさらなる裏付けが必要になる場合があります。
03
アクティビティを監視する
トランザクションの監視と継続的なレビューでは、確立されたクライアントの背景内のアクティビティを考慮します。行動の変化や異常なパターンについては、詳細な検査が必要になる場合があります。
04
レビューしてエスカレーションする
疑わしい可能性のあるアクティビティは確認され、エスカレーションの対象となります。コントロール自体は、法律、規制、運用上のリスク要件に照らして定期的に見直されます。

強化デューデリジェンス

より詳細な確認が必要となる場合。

高リスクの法域、不透明な所有権チェーン、異常な取引パターン、または記載された活動と観察された活動の不一致により、さらなる検査が行われる可能性があります。これらには、資産形成の源泉の独立した裏付け、経営陣の承認、またはより厳格な取引管理が含まれる場合があります。

ポリシーリファレンス

このトピックでは、2026 年 4 月 1 日に発効する FIDERE の公開されたコンプライアンスおよび KYC ポリシーの一部について説明します。ポリシー全体には、有効な文言が含まれています。