デューデリジェンスは、提案された関係を理解する方法です。文書は証拠を提供しますが、クライアント、取り決め、予想される活動についての明確な説明に適合する場合に最も役立ちます。その説明を準備することが最初のステップとして役立ちます。
関係に入るのは誰ですか?
個人の場合、オンボーディングには身元と住所の証拠が必要になる場合があります。企業の場合、公開されている FIDERE フレームワークには、設立記録、定款、取締役、株主、および権限のある署名者に関する情報が記載されています。必要な書類は、取り決めとリスク評価によって異なります。
文書では同じクライアントについて一貫して説明する必要があります。名前、住所、または責任が変更された場合は、古い文書のままで十分であると仮定するよりも、変更について説明する方が有益です。
最終的にそれを所有または管理するのは誰ですか?
会社名だけではその所有権を説明できません。取り決めに複数の事業体が含まれる場合、所有権表は直接の株主と最終的な受益者を結び付けるのに役立ちます。サポートされているレコードにより、それらの接続をチェックできます。
FIDERE の企業デューデリジェンスでは、事業活動、予想される取引、関連する取引先や市場も考慮されます。この背景は、その構造が使用される理由と、どのようなアクティビティが予想されるかを説明するのに役立ちます。
資金と富は何を説明するのでしょうか？
資金源に関する議論は、特定の取り決めや活動に関連する資金の出所に関するものです。資産形成の源泉に関する議論では、より広範な富の蓄積が考慮されます。 二つの説明は関連する証拠に基づいている可能性がありますが、答えは異なります。
公開されたポリシーでは補足情報が許可されており、リスクの高い状況ではさらなる裏付けが許可されています。個々の事件に必要な完全な証拠を決定できる一般的なガイドはありません。適切な文書リクエストは、実際のクライアントのプロファイルと提案されたアクティビティに従います。
説明は最新のものにしてください。
最初の文書リクエストを完了しても、デューデリジェンスが終了したり、受理が保証されるわけではありません。所有者の変更、新たな事業活動、および異なる取引パターンにより、さらなる見直しが行われる可能性があります。クライアントは、重大な状況が変化した場合には正確な最新情報を提供し、機密の裏付け記録については合意された通信チャネルを使用する必要があります。
