FIDERE 個人信託賬戶開戶說明
本說明用於向申請人介紹 FIDERE 個人信託賬戶的開戶流程、所需資料及身份核驗要求。所有資訊採集均用於履行法律及合規義務，並保障客戶資產安全。
一、賬戶說明
個人信託賬戶用於在信託安排下協助客戶進行：
- 資產託管
- 資產服務與管理
- 託管型或監管型安排
- 投資持有及長期資產管理
FIDERE 在信託結構中僅提供管理與合規支持服務，不作為資產實益擁有人或資金使用方。
二、開戶流程概覽
個人信託賬戶開戶流程共分為 5 個步驟。請您在開始前準備好相關資料，以便一次性順利完成申請。
1
個人資料
2
聯繫方式與居住地址
3
稅務居民聲明
4
身份驗證
5
確認與提交
三、開戶步驟及所需資訊
1
步骤1：個人資料
您需要提供基本身份資訊及經濟背景，包括：
- 法定姓名（與證件一致）
- 本地語言姓名或別名（如適用）
- 出生日期及出生地
- 國籍（如有雙重國籍請一併說明）
同時，請您說明：
- 職業、僱主及職位說明
- 開戶目的（如資產託管、投資、信託管理等）
- 資金來源（如工資收入、儲蓄、投資收益、資產出售、繼承或贈與）
- 財富來源
- 年收入範圍（分級選擇）
- 是否涉及第三方出資或資金安排
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步骤2：聯繫方式與居住地址
請提供：
- 可接收驗證碼的手機號碼
- 當前實際居住地址（不接受郵政信箱）
地址資訊需包含：街道、城市/地區、郵政編碼及國家。
在後續審核階段，您需要提供近 3 個月內的地址證明文件，例如水電賬單或銀行結單。
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步骤3：稅務居民聲明
為符合國際稅務合規要求，您需要：
- 聲明是否為香港稅務居民
- 提供稅務識別號碼（如適用）
- 申報其他國家或地區的稅務居民身份
稅務居民身份的判斷以各司法轄區當地稅法及 OECD 指引為準。
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步骤4：身份驗證
您需完成以下身份核驗步驟：
- 上傳有效身份證明文件（如護照或政府簽發身份證件）
- 完成人臉識別及活體檢測
該流程由第三方身份驗證服務商 Sumsub 提供技術支持，用於確保身份真實性並防止欺詐。
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步骤5：確認與提交
在提交申請前，請您：
- 仔細核對已填寫的資訊
- 確認資料真實、準確、完整
- 提交開戶申請並完成授權
您的申請將在提交後進入合規審核流程。
四、重要提示
為確保開戶順利完成，建議您：
- 1提前準備有效身份證件
- 2準備近 3 個月內的地址證明文件
- 3在光線充足的環境下完成身份驗證
- 4使用穩定的網絡連接
- 5盡量在同一時間完成全部開戶步驟
五、資訊使用與合規說明
FIDERE 將客戶資訊僅用於：
- 客戶身份識別與驗證
- 反洗錢及合規審查
- 法律及監管要求下的持續監控
所有客戶資訊將依法嚴格保密。