合規與KYC/KYB

FIDERE 採用基於風險的方法開展反洗錢/反恐融資管理，覆蓋開戶與持續監控。

核心控制措施包括客戶盡職調查（CDD）、受益所有人識別、交易監測與可疑活動上報流程。

針對高風險客戶、複雜股權結構或異常交易模式，可能觸發增強盡調（EDD）。

本公司會定期評估並更新 AML/CTF 控制措施，以滿足法律、監管及營運風險要求。

個人客戶可能需提供身份證明、地址證明、資金或財富來源證明及其他補充材料。

機構客戶可能需提供公司註冊文件、章程文件、董事股東資料、UBO資訊及業務說明。

為滿足法律、監管、營運或風險控制要求，本公司可要求提供額外資料。

不同司法管轄區、產品和客戶風險等級下，材料准入與複核要求可能不同。

公司註冊證書、商業登記文件、章程文件及註冊地址證明。

董事與授權簽字人資料、董事會決議或授權文件、股權結構圖（穿透至最終受益所有人）。

業務模式說明、預期交易畫像、資金來源說明及主要交易對手或市場暴露資訊。

在適用情況下，可能要求審計財務報表、稅務居民資訊及相關牌照或監管備案文件。

在開戶及存續期間，本公司可能對客戶及相關方進行制裁名單與觀察名單篩查。

政治公眾人物（PEP）狀態及負面輿情可能納入風險評估。

如不滿足風險准入標準，本公司有權延遲、拒絕、限制或終止服務。

若出現所有權變更、控制權變化、交易行為異常、地區暴露變化等重大事項，可能觸發重新篩查與檔案更新。

對於高風險司法管轄區、股權穿透不透明、交易頻率異常或業務陳述與實際行為不一致等情形，可能啟動增強盡調。

增強盡調可能包括資金/財富來源的獨立佐證、高層審批及更嚴格的交易控制措施。

如涉及不可接受的制裁、法律、欺詐或聲譽風險，本公司可拒絕開戶或終止合作關係。

本公司將按適用法律及監管要求保存開戶與交易記錄。

在法律要求範圍內，本公司可配合監管機構、執法機關及有權機關調查。

服務可用性以合規審查通過及持續風險監控結果為前提。

如公司結構、控制人或經營範圍發生重大變化，客戶應及時、準確地更新資料。