FIDERE 个人信托账户开户说明
本说明用于向申请人介绍 FIDERE 个人信托账户的开户流程、所需资料及身份核验要求。所有信息采集均用于履行法律及合规义务，并保障客户资产安全。
一、账户说明
个人信托账户用于在信托安排下协助客户进行：
- 资产托管
- 资产服务与管理
- 托管型或监管型安排
- 投资持有及长期资产管理
FIDERE 在信托结构中仅提供管理与合规支持服务，不作为资产实益拥有人或资金使用方。
二、开户流程概览
个人信托账户开户流程共分为 5 个步骤。请您在开始前准备好相关资料，以便一次性顺利完成申请。
1
个人信息
2
联系方式与居住地址
3
税务居民声明
4
身份验证
5
确认与提交
三、开户步骤及所需信息
1
步骤1：个人信息
您需要提供基本身份信息及经济背景，包括：
- 法定姓名（与证件一致）
- 本地语言姓名或别名（如适用）
- 出生日期及出生地
- 国籍（如有双重国籍请一并说明）
同时，请您说明：
- 职业、雇主及职位说明
- 开户目的（如资产托管、投资、信托管理等）
- 资金来源（如工资收入、储蓄、投资收益、资产出售、继承或赠与）
- 财富来源
- 年收入范围（分级选择）
- 是否涉及第三方出资或资金安排
2
步骤2：联系方式与居住地址
请提供：
- 可接收验证码的手机号码
- 当前实际居住地址（不接受邮政信箱）
地址信息需包含：街道、城市/地区、邮政编码及国家。
在后续审核阶段，您需要提供近 3 个月内的地址证明文件，例如水电账单或银行对账单。
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步骤3：税务居民声明
为符合国际税务合规要求，您需要：
- 声明是否为香港税务居民
- 提供税务识别号码（如适用）
- 申报其他国家或地区的税务居民身份
税务居民身份的判断以各司法辖区当地税法及 OECD 指引为准。
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步骤4：身份验证
您需完成以下身份核验步骤：
- 上传有效身份证明文件（如护照或政府签发身份证件）
- 完成人脸识别及活体检测
该流程由第三方身份验证服务商 Sumsub 提供技术支持，用于确保身份真实性并防止欺诈。
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步骤5：确认与提交
在提交申请前，请您：
- 仔细核对已填写的信息
- 确认资料真实、准确、完整
- 提交开户申请并完成授权
您的申请将在提交后进入合规审核流程。
四、重要提示
为确保开户顺利完成，建议您：
- 1提前准备有效身份证件
- 2准备近 3 个月内的地址证明文件
- 3在光线充足的环境下完成身份验证
- 4使用稳定的网络连接
- 5尽量在同一时间完成全部开户步骤
五、信息使用与合规说明
FIDERE 将客户信息仅用于：
- 客户身份识别与验证
- 反洗钱及合规审查
- 法律及监管要求下的持续监控
所有客户信息将依法严格保密。