合规与KYC/KYB

FIDERE 采用基于风险的方法开展反洗钱/反恐融资管理，覆盖开户与持续监控。

核心控制措施包括客户尽职调查（CDD）、受益所有人识别、交易监测与可疑活动上报流程。

针对高风险客户、复杂股权结构或异常交易模式，可能触发增强尽调（EDD）。

本公司会定期评估并更新 AML/CTF 控制措施，以满足法律、监管及运营风险要求。

个人客户可能需提供身份证明、地址证明、资金或财富来源证明及其他补充材料。

机构客户可能需提供公司注册文件、章程文件、董事股东资料、UBO信息及业务说明。

为满足法律、监管、运营或风险控制要求，本公司可要求提供额外资料。

不同司法辖区、产品和客户风险等级下，材料准入与复核要求可能不同。

公司注册证书、商业登记文件、章程文件及注册地址证明。

董事与授权签字人资料、董事会决议或授权文件、股权结构图（穿透至最终受益所有人）。

业务模式说明、预期交易画像、资金来源说明及主要交易对手或市场暴露信息。

在适用情况下，可能要求审计财务报表、税务居民信息及相关牌照或监管备案文件。

在开户及存续期间，本公司可能对客户及相关方进行制裁名单与观察名单筛查。

政治公众人物（PEP）状态及负面舆情可能纳入风险评估。

如不满足风险准入标准，本公司有权延迟、拒绝、限制或终止服务。

若出现所有权变更、控制权变化、交易行为异常、地区暴露变化等重大事项，可能触发重新筛查与档案更新。

对于高风险司法辖区、股权穿透不透明、交易频率异常或业务陈述与实际行为不一致等情形，可能启动增强尽调。

增强尽调可能包括资金/财富来源的独立佐证、高层审批及更严格的交易控制措施。

如涉及不可接受的制裁、法律、欺诈或声誉风险，本公司可拒绝开户或终止合作关系。

本公司将按适用法律及监管要求保存开户与交易记录。

在法律要求范围内，本公司可配合监管机构、执法机关及有权机关调查。

服务可用性以合规审查通过及持续风险监控结果为前提。

如公司结构、控制人或经营范围发生重大变化，客户应及时、准确地更新资料。